你独一的财物增值机遇就是泡沫,浙大教师蔡剑

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自从有货币以来,就有泡沫。有没有泡沫,不重要,重要的是泡沫什么时候会破。400年前的荷兰郁金香泡沫,和上世纪30年代的佛罗里达房产泡沫,本质上没有太大的区别。对于普通人来说,我们能够把握的财富增值的机会,其实就是一个个大大小小的资产泡沫。

投资,是一门哲学,更是一个与人的一辈子有关的课题。因此,对于手握大量现金的高净值人群而言,如何将自己的现金,进行保值,与增值就成为一个相对大的课题。然而,投资毕竟是一个相对十分专业的领域,对于投资者而言,目前主流的投资方式,无疑是固定收益的基金、P2P产品、信托、股票、黄金白银与期货,房地产。高净值人群也可以选择财富管理机构,参与门槛颇高的私募基金,FOM母基金等诸多金融理财产品。可以说,任何时候,投资与理财市场,都是一个十分活跃的市场。

正如有人在社交媒体说的:第一,这里的时间密度比外面高,一天24小时运转交易,没有休息日,没有涨停跌停。

举两个大家耳熟能详的例子,2015年的股市和楼市,其实给了每个人公平的机会去分享这笔红利,不过每次都有人后知后觉,也就是俗称的“韭菜”。

目前,随着区块链的火热,数字货币,以及更赋前瞻的数字资产投资,已经成为时尚、潮流、甚至疯狂的潮流。大街小巷,很多投资者不谈谈论股市的股票价格,而且谈论你有多少比特币/BTC,你有多少ETH/以太坊,你最近投了哪一个即将上交易所的区块链。甚至,大规模的资金正在往区块链,数字货币领域转。

第二,这里的投资者比外面更幼稚,追涨杀跌是常见现象,导致更大的波动。

韭菜有个特征,就是不喜欢泡沫。其实我们每个人的生活根本离不开泡沫,包括很多接盘侠购买房产的初衷,也是为了“安全”。不过你要清楚,你花200万买一个房子,它涨到了500万,这涨出来的东西是什么呢?是你的卧室变大了吗?不是的。或者是你所在城市的GDP翻了一倍?也不是。这长出来的300万,就是泡沫,又叫灌水,又叫M2,又叫货币金融。

在周一的早上,芝加哥交易所的比特币期货如期上线,比特币交易也迎来了新的里程碑,比特币期货的价格突飞猛进,近两次熔断,可想火爆程度。在进行买卖期货也可能为更多机构资金的流入打开方便之门,同时,也让人们更容易看空比特币。

第三,在这个世界里还没有什么金融工具能够被安全的实现,所以你没有什么套保的方式。 

所以,泡沫就是财富,财富则一定伴随着风险。但是,公平的风险总好过单方面的被骗,比如有些P2P就是纯粹的骗局,那不是泡沫,因为买卖双方的信息是完全不对等的。

很显然,对于多数投资者而言,数字货币依然处于一个相对陌生的领域,而随着比特币价格突破11万,ETH价格突破3746元、莱特币价格突破1582元,不少传统基金和股票的持有者,以及高净值人群开始转向数字货币。数字货币,也已经变成主流的资产配置之一。

第四,在这里的价值衡量方法很可能和外面的完全不相同。所以,如果你用短线的投资方法去操作的话,可能过不了多久就神经衰弱了。

要知道,我们所谓的科技会提高生产力,生产力会带来财富,这个财富的表现形式往往不是体现在劳动者的薪资提升,而是体现在更大规模的M2货币乘数,以及更广泛的政府/私人投资,社会财富的主要来源是投资,而不是生产!资本回报永远高于其他回报,我们的工资绝大部分都只能变成日常的消费。

区块链的火爆,已经大势所趋

在牛市里赚钱看起来是很容易,但神经衰弱也是很容易的。在熊市里赚钱很难,很容易拉稀。

对于投资来说,比特币可能重新成为一个可以纳入考虑的选项,因为它作为一个典型的泡沫产品,具备几个其他泡沫产品不具备的特性。

区块链,作为一个去中心化的分布式账本,以信任的机器为美誉。的确,区块链能优化与改善金融、教育、医疗、保险、信贷、航空、零售、支付方方面面的领域。将传统互联网时代的中介,彻底的进行颠覆,进而变成点对点的交易,直接的提升了交易的效率与速度。目前,区块链的应用,已经处于爆发前期,未来科技巨头布局区块链,已经成为全球化趋势。

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首先就是它的买卖双方信息是对等的,每个人面对的都是不充分市场,即使是矿场大鳄,他们挖矿的投入和产出也会受到市场上其他投资者的影响。

区块链作为比特币的底层技术,消灭了中心化服务器,变成了分布式的服务节点,数字资产作为区块链上的记账单位,也随着市场的发展,变成了二级市场,十分昂贵的数字货币资产。因此,可以说,数字货币的价格与市值,就是该区块链的市值。

这几天,市场情绪低迷,导致了一些恐慌,国内和国际方面等等。比如美国证监会(SEC)此前宣布数字货币交易所必须进行注册,对数字货币市场监管加强,引发市场恐慌情绪蔓延。杀毒软件公司McAfee创始人John
McAfee今日发推为焦虑的投资者打气称:“真是够了!难道我们忘了之前银行和各国政府为了震慑我们[数字货币投资者]使出的伎俩吗?动脑子想一想!SEC在美国领土外没有管辖权,而美国人口仅占全球不到10%,而我们是分布式存在的。SEC不过是纸老虎。”

其次,它没有地域、语言和时间的限制,参与的投资者是全球性的,这也进一步增大了控制和操纵市场的难度。比特币是一种无形资产,很容易转移。可在几分钟内交易,总供应量有限。稀缺和易于转移使比特币成为一个巨大的价值储存工具,稀缺性则给它增加了天然的泡沫属性。

而目前,在全球范围来看,区块链的融资方式,依然采用机构私募轮投资,以及公开募集的方式展开,公募的方式也采用合法合规的方式展开。于是,目前市场爆发出大量优质的区块链项目,如RSK、QLINK、PROPOS、深脑链、GONETWORD、ETHLEND、QASH、BEECHAT、ETN、星云链、OBEN、以及国内数字货币投资者都熟悉的QUTM、HCASH等区块链项目。

而占据世界人口五分之一的我国,北大教授教授蔡剑日前参加了清华大学加密经济学研讨会,他在会上表示,“人民币+区块链”未来有可能超越比特币,不希望区块链重复p2p和互联网的泡沫。他指出,泡沫是一定会产生的,只有等泡沫破灭价值才会显露。此外,监管也是一个技术问题,要考虑监管成本和监管回报,只有当监管回报大于监管成本,监管才有效益。目前还没有出现创造巨大财富的区块链企业。

最后,比特币在2017和2018年,可谓利空出尽,对于一个投资产品来说,整个区块链从不被世人所知,到引发狂欢,到现在的尘埃落定,比特币在现在的4000美金已经横盘了许久,这个价格形态像极了2014年的股市,还有2015年的房价。

而以上的区块链项目也仅仅是一部分,在这些项目的白皮书中,也依稀可以看到国内的腾讯、阿里巴巴、百度以机构投资者的身份出现,国际创投机构包括有软银、摩根史丹利的影子出现。同时,大规模的区块链早期项目,正在爆发。

近道智库总结了区块链投资的二十二条军规,有些说的有道理,大家可以凑合着看看,但是小编相信绝大多数人,还是懂得这么多道理还是做不好投资这件事。

在2018年,美国纽约从事区块链行业的人才增加了三倍,虽然2018被称为币圈寒冬之年,但数字货币和区块链的实体企业数量,也增加了近3倍,不论中国还是美国。

投资数字货币,已成为新主流

一、首先要弄清楚什么是区块链,然后再了解区块链怎么赚钱,一开始就告诉你区块链可以赚钱的,一定是骗子。

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对于普通投资者而言,听到投资区块链和数字货币,依然是一头雾水。言简意赅的说,以太坊是一个创新型区块链系统,以智能合约+图灵完备,以及诸多创新技术构成的区块链技术系统;ETH、ETC、以及即将分叉出来的ETF等数字货币,就是应用代币;而在美国以及其他国家被纳入监管的ICO首次代币发行就是融资方式。目前,国内的区块链的融资,已经转向机构间私募的方式进行,对于普通投资者而言,未来在早期私募阶段介入的门槛,将相对较高,而多数依然处于在二级市场买入的方式进行投资。

二、不要害怕错过区块链,过去几十年我们错过了很多可以发财的机会,但至少保证了自己没有破产,越怕错过越容易失败。

很显然,股票作为一个百年的投资品类,是一个十分成熟的投资品类;地产、黄金白银、基金、信托也相对成熟。以过去十年来看,新金融领域的产品,出现了以余额宝为代表的互联网金融产品,过去10年P2P的投资一度成为主流,而随着市场格局逐步的清晰,产品类型逐步的丰富,也已经成为一种主流资产配置方式之一的投资方式。

三、区块链是区块链,比特币是比特币,只讲区块链不讲比特币,或者只讲比特币不讲区块链的人,都不可信。

而目前,随着比特币区块链多年的耕耘,基于比特币区块链的区块链项目,进入爆发,目前市场中数字货币种类也多达千种。根据Coinmarketcap的数据显示,12月7日上午,所有数字货币的总市值达到3700亿美元的新高。这个数字是通过将加密货币的价格乘以流通的数字货币的总量得出的,而这个总市值正在不断攀升。

四、大家对区块链的“共识”基本一致,但对哪种币最好却缺乏“共识”,目前唯一的共识是一直涨价的币就是好币,但没有任何一种资产会一直涨价。

从目前数字货币的总市值、区块链项目的爆发速度、以及投资者的热情来看,数字货币这一崭新的投资品类,逐步成为一种主流的资产配置品类。而目前,在我看来,也是投资的黄金时期,2018年将达到新一轮的高潮。

五、虚拟币可能一夜跌倒零,虽然没有什么价值了,但是只有几分钱的时候,也是炒作的好时候,1分到2分就翻倍了。

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六、一个团队开始创业不久,就说马上可以爱西欧(首次币发行),那基本上就是拿了钱就准备不干或者跑路了。

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七、虚拟货币是传统货币、股市期货、庞氏骗局的集大成者,先入先出的人,一般都能赚大钱,这种投资无异于刀口舔血。

八、比特币这类的加密币,本身并没有什么价值,其价值完全依赖信心和资金的支撑,一旦这种价值“共识”减弱,最终面临的就是崩盘。

九、传统行业赚快钱的难度越来越大,投资收益能翻个百倍就是神话了,而在币圈,百倍是正常收益,千倍、万倍才是神话。

十、区块链是P2P历史上第三次走进普通人的视野,前两次都已失败告终,这次大家自求多福吧。

十一、区块链不可篡改、可以追溯、无法造假,是最有信用的货币,但是一旦失信,背后缺乏暴力机关的支持,对失信无法惩戒。

十二、急着爱西欧的币很可怕,但是不爱西欧的币更可怕,爱西欧类似IPO,如果原始股不能上市,其价值将大打折扣。

十三、鸡蛋不能放在一个篮子里,尤其是币圈投资,一定要注意分散风险,切记不要玩杠杆。

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十四、股票的价值靠实体企业的利润背书,而区跨链的价值一般靠大佬背书,把自己的资产寄托于大佬,是不是风险太大了。

十五、区块链赚钱的方式主要有五种,其中三种国家已经禁止,另外两种风险很大,一定要谨慎。

十六、一个币好不好不在于能不能快涨,而在于慢涨,也就是对于市值的管理要稳健,急速拉升的币,差不多就是要跑路了。

十七、区块链的确很有用,有着无比美好的技术前景,但是和普通人其实没什么关系,唯一的用处就是骗普通人炒币。

十八、加密币被创造出来,价格不断上涨,是否有相对于的实物资产,如果没有,其价值又怎么体现。

十九、保持平常心,在投资领域,财力和智力都不是最重要的,最重要的是抗压力,不以涨喜、不以跌悲。

二十、独立思考,不要盲从,一定要有自己的价值判断,逃顶的人永远是少数,悲剧的人永远是多数。

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二十一、不熟悉的不买,这是最重要的一条,不能看见美女就是追,同时切勿追涨杀跌,时刻保持警惕。

二十二、长线投资,趋势投资,虽然收益慢些,但是至少风险低,即使是高手,常在河边走哪有不湿鞋。

最后,奉劝各位朋友,玩归玩,不要赌。因为投资其实就是一次财富的分配,而财富分配的本质就是拥有认知优势和圈层优势的人向没有认知和圈层优势的人收取的智商税,俗称割韭菜。割韭菜的姿势:第一种文明收割叫价值投资;第二种野蛮收割叫投机;第三种无良收割叫诈骗;第四种暴力收割叫革命。

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